Bài giảng Tài chính quốc tế - Chương 8: Tín dụng quốc tế và tài trợ ngoại thương - Đặng Ngọc Đức

Nội dung của chương 
Tổng quan về tín dụng quốc tế 
Các loại hình tín dụng quốc tế 
Tín dụng ngắn hạn : Các hình thức tài trợ ngoại thương 
Tín dụng dài hạn và phí suất tín dụng 
Tín dụng quốc tế và vấn đề nợ nước ngoài 
Khủng hoảng nợ nước ngoài 
Câu hỏi nghiên cứu , thảo luận và bài tập 
Chương 8: TÍN DỤNG QUỐC TẾ VÀ TÀI TRỢ NGOẠI THƯƠNG 
Tổng quan về tín dụng quốc tế 
Khái niệm và đặc điểm : 
Là quan hệ tín dụng giữa những người cư trú và không cư trú 
Liên quan đến các quốc gia khác nhau với những đặc điểm kinh tế , chính trị , văn hoá , xã hội , v.v  khác nhau 
Vai trò của tín dụng quốc tế 
Các chủ thể tham gia tín dụng quốc tế 
Chương 8: TÍN DỤNG QUỐC TẾ VÀ TÀI TRỢ NGOẠI THƯƠNG 
Các loại hình tín dụng quốc tế 
Căn cứ vào chủ thể tham gia 
Tín dụng thương mại quốc tế 
Tín dụng ngân hàng quốc tế 
Tín dụng hỗn hợp 
Căn cứ vào thời hạn và mục đích 
Tài trợ ngoại thương 
Tài trợ chính thức 
Tín dụng cho các chương trình phát triển 
Các khoản vay thương mại 
Chương 8: TÍN DỤNG QUỐC TẾ VÀ TÀI TRỢ NGOẠI THƯƠNG 
Các hình thức tài trợ ngoại thương 
Đặc điểm chung : 
Ngắn hạn 
Gắn liền với hoạt động xuất nhập khẩu 
Các hình thức : 
Tài trợ ngoại thương giữa các doanh nghiệp xuất nhập khẩu : Tín dụng thương mại quốc tế 
Các hình thức tài trợ ngoại thương của các ngân hàng thương mại : Tín dụng ngân hàng quốc tế 
Chương 8: TÍN DỤNG QUỐC TẾ VÀ TÀI TRỢ NGOẠI THƯƠNG 
Tài trợ ngoại thương giữa các doanh nghiệp - tín dụng thương mại quốc tế 
Tín dụng của doanh nghiệp xuất khẩu đối với doanh nghiệp nhập khẩu 
Tín dụng tài khoản 
Chấp nhận trả tiền theo hối phiếu 
Tín dụng của doanh nghiệp nhập khẩu đối với doanh nghiệp xuất khẩu : Ứng trước tiền hàng khác với đặt cọc 
Chương 8: TÍN DỤNG QUỐC TẾ VÀ TÀI TRỢ NGOẠI THƯƠNG 
Các hình thức tài trợ ngoại thương 
của ngân hàng thương mại 
Cho vay xuất nhập khẩu của ngân hàng thương mại 
Cho vay đối với doanh nghiệp nhập khẩu 
Cho vay đối với doanh nghiệp xuất khẩu 
Cho vay giữa các ngân hàng thương mại 
Bảo lãnh ngân hàng 
Bao thanh toán : Factoring và Forfaiting 
Chương 8: TÍN DỤNG QUỐC TẾ VÀ TÀI TRỢ NGOẠI THƯƠNG 
Các hình thức tín dụng quốc tế dài hạn 
Tài trợ chính thức của các nước 
Tín dụng của các tổ chức tài chính quốc tế cho các chương trình phát triển 
Các khoản vay thương mại 
Chương 8: TÍN DỤNG QUỐC TẾ VÀ TÀI TRỢ NGOẠI THƯƠNG 
Phí suất tín dụng quốc tế 
Xác định phí suất tín dụng quốc tế : 
Chi phí tài chính trong tín dụng quốc tế 
Chi phí thực tế của món vay 
Số tiền sử dụng thực tế của khoản vay 
Thời gian tín dụng chung và thời gian tín dụng trung bình 
Phí suất đối với tài trợ chính thức 
Phí suất tín dụng của các chương trình phát triển 
Phí suất đối với các khoản vay thương mại 
Chương 8: TÍN DỤNG QUỐC TẾ VÀ TÀI TRỢ NGOẠI THƯƠNG 
Sự hình thành nợ nước ngoài : Đặc điểm của các nước đang phát triển và nhu cầu vay nợ 
Sự kém phát triển của nền kinh tế 
Sự kém phát triển của thị trương tài chính 
Tín dụng quốc tế và sự hình thành nợ nước ngoài của các nước đang phát triển 
Các chỉ tiêu phản ánh nợ nước ngoài 
Chương 8: TÍN DỤNG QUỐC TẾ VÀ TÀI TRỢ NGOẠI THƯƠNG 
Phân loại đối với các nước vay nợ 
MIMICs : Các nước thu nhập trung bình mắc nợ vừa phải 
SIMICs : Các nước thu nhập trung bình mắc nợ nghiêm trọng 
MILICs : Các nước thu nhập thấp mắc nợ vừa phải 
SILICs : Các nước thu nhập thấp mắc nợ nghiêm trọng 
Tuy nhiên sự quan tâm chủ yếu là MILICs và SILICs 
Chương 8: NỢ NƯỚC NGOÀI VÀ QUẢN LÝ NỢ NƯỚC NGOÀI 
Khủng hoảng nợ nước ngoài 1980s 
Khủng hoảng nợ bắt đầu khi Mexico tuyên bố mất khả năng trả $80 tỷ khoản nợ vay nước ngoài 
Sau Mexico, hàng loạt các nước khác tuyên bố gặp khó khăn rất lớn trong việc hoàn trả nợ tương tự như Mexico 
Các ngân hàng và chính phủ các nước chủ nợ , các tổ chức tài chính quốc tế nhận thấy tình hình nghiêm trọng của khủng hoảng nợ 
Quan điểm khác nhau về vấn đề khủng hoảng nợ 
Chương 8: NỢ NƯỚC NGOÀI VÀ QUẢN LÝ NỢ NƯỚC NGOÀI 
Nguyên nhân khủng hoảng nợ nước ngoài 
Sự gia tăng nợ nước ngoài , đặc biệt các ngân hàng thương mại đã cho vay quá mức , các chính sách “ đảo nợ ” hay “ giãn nợ ” làm tăng quy mô nợ 
Những cú sốc về giá dầu đối với các nước vay nợ 
Chính sách tài trợ thâm hụt và các chính sách kinh tế khác của các nước vay nợ 
Ảnh hưởng bên ngoài : Suy thoái kinh tế và chính sách của các nước phát triển 
Các nguyên nhân khác : Chiến tranh , nội chiến , thảm hoạ tự nhiên và khủng hoảng tài chính 
Chương 8: NỢ NƯỚC NGOÀI VÀ QUẢN LÝ NỢ NƯỚC NGOÀI 
Xử lý khủng hoảng nợ nước ngoài 1982-1994 
Giai đoạn I (1982-1985): Cơ cấu lại nợ thông qua tín dụng ngắn hạn và tài trợ có mục đích và theo các điều kiện của IMF 
Giai đoạn II (1985-1989): Kế hoạch J. Baker về cải cách và điều chỉnh kinh tế theo hướng thị trường hoá đối với từng “con nợ ”: nới lỏng thương mại và kiểm soát đầu tư , cắt giảm chi tiêu ngân sách , thắt chặt tiền tệ v.v  thông qua tăng cường vai trò của IMF và WB 
Giai đoạn từ (1989-1994): Kế hoạch N. Brady thực chất là tiếp tục theo đuổi kế hoạch J. Baker kết hợp với xử lý nợ qua thị trường và xoá nợ cho các nước đặc biệt và cụ thể là giảm nợ 70 tỷ USD cho 39 nước LDCs trên cơ sở hình thành quỹ cho vay đối với sự chấp thuận về cải cách kinh tế 
Chương 8: NỢ NƯỚC NGOÀI VÀ QUẢN LÝ NỢ NƯỚC NGOÀI 
Câu hỏi nghiên cứu và thảo luận 
Vai trò của tín dụng quốc tế 
Các hình thức tín dụng quốc tế 
Phí suất tín dụng quốc tế váy nghĩa của vấn đề nghiên cứu 
Sự hình thành nợ nước ngoài của Việt Nam 
Thực trạng quản lý nợ nước ngoài và khả năng trả nợ nước ngoài của Việt Nam 
Giải pháp nâng cao hiệu quả quản lý sử dụng và hoàn trả nợ nước ngoài 
Chương 8: NỢ NƯỚC NGOÀI VÀ QUẢN LÝ NỢ NƯỚC NGOÀI